Новые правила для израильтян, имеющих криптовалюту – детали

Департамент банковского надзора при Центробанке Израиля представил на общественное обсуждение проект реформы, регулирующей порядок зачисления фиатных средств, полученных от операций с цифровыми активами. Предлагаемые изменения призваны упростить интеграцию криптовалютных доходов в традиционную финансовую систему и устранить жесткие бюрократические барьеры, с которыми сталкиваются инвесторы.

Ключевое послабление для вкладчиков

Главное новшество документа заключается в отмене требования о тотальном аудите происхождения денег. Финансовые организации планируют освободить от обязанности автоматически отслеживать весь цифровой путь транзакций для клиентов, чей ежегодный объем депозитов превышает 100 тысяч шекелей.

До сих пор необходимость доказывать всю цепочку перемещения виртуальной валюты оставалась непреодолимым препятствием для многих вкладчиков. Согласно новому регламенту, если цифровые активы уже были обменяны на традиционные деньги (например, шекели или доллары) и прошли через регулируемые банковские счета, коммерческие банки больше не обязаны продолжать детально отслеживать их исторический маршрут.

Запрет на автоматические блокировки

Регулятор вводит жесткое вето на превентивные отказы в обслуживании. В проекте инструкций прямо указывается, что банковские структуры больше не имеют права отказывать клиентам в проведении платежей или открытии счетов исключительно на основании того, что источник их финансовой активности связан со сферой виртуальных валют.

Риск-ориентированный подход

Вместо тотальных запретов коммерческим банкам предписано классифицировать транзакции по уровню их безопасности:

• Низкий уровень риска: Если деньги поступают через криптоплатформы, имеющие лицензию израильского Управления рынка капитала (или регуляторов других благонадежных стран), операция признается безопасной. В таких случаях банку разрешено полностью отказаться от проверки маршрута цифровых монет.

• Высокий уровень риска: Дополнительные проверки останутся обязательными для сомнительных операций. Под жесткий мониторинг попадут переводы с анонимных кошельков, транзакции из стран из «серого» списка, а также использование интернет-миксеров и других технологий маскировки платежей.

Ожидается, что новые правила контроля вступят в юридическую силу примерно через полгода после публикации финальной версии регламента.

Ранее "Курсор" рассказывал, что 50 тысяч авиабилетов израильтян были под угрозой.