Чужие кредиты и заложенные квартиры: израильтян атакуют мошенники

В Израиле расследуют случаи масштабной кражи личности, при которых мошенники оформляют кредиты, банковские счета, страховые полисы и даже ипотечные обязательства на граждан, годами живущих за границей.

Об этом пишет "newsru".

Одним из таких случаев стала история брата и сестры, проживающих в Германии. Во время очередного приезда в Израиль они выяснили, что на их имена был открыт банковский счет, оформлена ссуда на два миллиона шекелей под залог принадлежащей им квартиры, а также зарегистрированы страховые и ипотечные обязательства, к которым они не имели отношения.

По предварительным данным, схема началась с квартирной кражи. В период с конца 2024-го до начала 2025 года неизвестные проникли в пустовавшую квартиру и похитили среди прочего удостоверения личности владельцев.

О краже документов было заявлено в полицию, однако это не помешало злоумышленникам воспользоваться персональными данными.

Мошенники изготовили поддельные водительские удостоверения с данными пострадавших, хотя настоящие владельцы документов никогда не получали водительских прав. Используя комплект фальшивых документов, злоумышленники смогли представляться другими людьми в банках и финансовых организациях.

На имя одного из пострадавших был открыт счет в банке Leumi, выпущены кредитные карты и чековые книжки. На этот же счет поступили два миллиона шекелей, полученные через компанию внебанковского кредитования под залог квартиры.

В течение нескольких месяцев деньги выводились со счета переводами, чеками и наличными. Параллельно мошенники продолжали использовать чужие личности для заключения других договоров.

Одна из пострадавших узнала о новых обязательствах после того, как страховая компания потребовала оплатить задолженность по полису, который она сама никогда не оформляла.

Сейчас полиция расследует дело как кражу личности. Одновременно пострадавшие обратились в гражданский суд против банков, страховых компаний и кредитной организации, которые предоставляли услуги злоумышленникам.

Главный вопрос заключается в том, как финансовые структуры смогли выдать крупную ссуду и зарегистрировать залог недвижимости, не установив, что реальные владельцы квартиры находятся за пределами Израиля.

Адвокат Михаэль Бен-Цви, представляющий пострадавших, обращает внимание и на отдельную проблему израильтян, постоянно проживающих за границей. У многих из них нет возможности регулярно проверять данные через государственные цифровые сервисы из-за отсутствия актуальных документов, местного номера телефона или израильской банковской карты.

В полиции подтверждают, что подобные преступления не являются единичными. Старший следователь отдела по борьбе с мошенничеством Прибрежного округа Ямит Вайсман рассказала, что правоохранители уже сталкивались со случаями, когда на имя живущего за границей израильтянина оформлялись кредиты и автомобили, а последствия доходили даже до запрета на выезд из страны.

По ее словам, единой схемы кражи личности не существует. Преступники могут использовать украденные документы, поддельные доверенности, фишинговые сообщения, социальные сети и телефонное мошенничество.

Полиция рекомендует хранить документы и банковские бумаги в защищенном месте, ограничивать доступ посторонних к информации в социальных сетях и никогда не передавать копии удостоверений личности через ссылки из SMS или мессенджеров.

Особое внимание следует уделять недвижимости. Владельцам квартир и земельных участков советуют периодически проверять записи в ТАБУ и следить, не появились ли неизвестные обременения, доверенности или предупреждающие отметки.

По словам Вайсман, особенно уязвимы владельцы недвижимости, постоянно находящиеся за пределами Израиля, поскольку мошенники могут рассчитывать на то, что изменения в реестрах останутся незамеченными в течение длительного времени.

В полиции подчеркивают, что полностью защититься от подобных схем сложно, поэтому любые неожиданные задолженности, требования банков или изменения в документах необходимо проверять сразу через официальные каналы.

Ранее "Курсор" писал, что в Европе появилась опасная мошенническая схема.