Дерзкая мошенническая афера семьи из Афулы – подробности

Прокуратура Хайфского округа передала в суд обвинительное заключение против трех жителей деревни Дабурия, превративших доверие банковской системы в инструмент личного обогащения. 64-летняя мать и двое ее сыновей обвиняются в реализации изощренной мошеннической схемы, которая позволила им в кратчайшие сроки вывести со счетов крупного банка 1,6 млн шекелей.

Об этом сообщает israelinfo.

Кризис в Афуле: от долгов к фиктивному бизнесу

Мотивом для совершения преступления послужил затяжной финансовый крах семейного бизнеса. Братья владели заправочной станцией и кафе в Афуле, однако накопившиеся долги поставили их на грань банкротства. В этот момент в дело вмешалась мать, которая разработала план по спасению сыновей. Первым шагом стало создание фиктивной компании и открытие бизнес-счета в местном отделении банка. Этот счет послужил фундаментом для всей последующей операции.

Окно возможностей: «дыра» в банковском регламенте

Семья обнаружила критическую уязвимость в процедуре обслуживания корпоративных клиентов. В израильских банках существует практика мгновенного зачисления средств: когда предприниматель вносит наличные через депозитный сейф, заявленная сумма сразу отображается на счету. Банк делает это для удобства бизнеса, чтобы клиенты не ждали физического пересчета денег сотрудниками, который обычно происходит спустя несколько часов или даже дней.

Именно этот временной зазор между «виртуальным» зачислением и фактической проверкой содержимого конвертов стал ключом к успеху аферы.

Механика аферы: пустые конверты и 33 счета

Активная фаза мошенничества стартовала в ноябре 2023 года. Обвиняемые посещали отделения банка по всему северу страны, действуя по отработанному алгоритму:

• В банковском приложении указывался взнос на крупную сумму.

• В приемный сейф отправлялся конверт, который был либо абсолютно пуст, либо содержал символическую сумму.

• Система автоматически подтверждала транзакцию, и деньги мгновенно становились доступны для перевода.

Действуя молниеносно, семья сразу переводила «нарисованные» средства на счета подставной фирмы, оформленной на других родственников. Чтобы окончательно замести следы, 1,6 млн шекелей были распределены по 33 различным счетам, принадлежащим знакомым и членам семьи. Часть суммы была обналичена через валютные обменники.

Разоблачение и частичный возврат средств

Схема работала до тех пор, пока сотрудники банка «Апоалим» не приступили к плановой инвентаризации содержимого депозитных сейфов. Обнаружив пустую бумагу вместо миллионов, руководство банка немедленно обратилось в полицию.

В ходе оперативных мероприятий правоохранителям удалось «перехватить» и вернуть банку 579 тысяч шекелей, которые мошенники еще не успели вывести из системы или потратить. Всем троим фигурантам инкриминируется мошенничество при отягчающих обстоятельствах и легализация незаконных доходов. Прокуратура настаивает на назначении подсудимым реальных тюремных сроков.

Ранее "Курсор" сообщал, что школьник победил мошенников и спас компанию от убытков на сотни тысяч.