Как мошенники используют личные счета израильтян – детали схемы

Заманчивые предложения удаленной работы в социальных сетях все чаще оказываются ловушкой для доверчивых граждан. Пользователям обещают легкий заработок за несколько кликов или просят временно одолжить банковский счет для переводов.

Об этом сообщает Ynet.

Подобные схемы маскируются под безобидную подработку, но на практике превращают личный смартфон в инструмент международных преступников. Метод, получивший название «денежные курьеры», за последнее время приобрел масштабы глобальной цифровой эпидемии.

Криминальным синдикатам, наркоторговцам и террористам требуются безопасные инструменты для перевода незаконных капиталов. Обычные банковские счета злоумышленникам не подходят, поэтому они активно вербуют владельцев цифровых кошельков через популярные мессенджеры.

Доверчивые граждане за небольшую комиссию добровольно предоставляют доступ к своим счетам для перевода сомнительных средств. Многие участники такой цепочки даже не подозревают, что становятся соучастниками классического отмывания денег.

По данным экспертов в сфере кибербезопасности, преступники также активно используют поддельные удостоверения личности. Иногда под удар попадают случайные жертвы, чьи кошельки взламываются хакерами для проведения незаконных транзакций.

Масштабы этого теневого рынка исчисляются триллионами долларов по всему миру ежегодно. Около девяноста процентов таких счетов используются для сокрытия доходов от киберпреступности и масштабных мошеннических схем.

Молодые люди и студенты чаще всего становятся главными мишенями вербовщиков из-за финансовых трудностей. При этом многие новички совершенно не осознают всю суровость уголовной ответственности за подобные финансовые преступления.

В зарубежных странах наказание за участие в подобных схемах достигает десятилетий тюремного заключения. В Израиле проблема пока обсуждается преимущественно на уровне регуляторов, хотя эксперты требуют принятия срочных мер.

Представители платежных приложений Bit и Paybox заявляют об использовании передовых систем мониторинга подозрительной активности. Компании подчеркивают, что активно сотрудничают с правоохранительными органами для пресечения мошенничества.

Ранее "Курсор" рассказывал, что Налоговое управление раскрыло аферу на полмиллиарда шекелей.