Украдены миллионы: израильтян предупредили о мошенничестве с кредитами

Северная прокуратура предъявила обвинения четырем жителям севера Израиля по делу о масштабном мошенничестве с «небанковскими» кредитами, жертвами которого стали сотни израильтян. Полиция предупреждает граждан о новой схеме, где под видом быстрых займов под смехотворные проценты у людей выманивают доступ к банковским счетам и переводят деньги на подставные реквизиты. Похищенные средства, по оценкам следствия, исчисляются миллионами и до сих пор не найдены.

Расследование началось после заявления 57-летнего жителя Эмек-Изрееля, который 10 сентября 2024 года сообщил в участок Ноф ха-Галиль об исчезновении 210 тысяч шекелей со своего счета. Мужчину убедили оформить «выгодный кредит» через якобы легальную компанию и попросили предоставить копию удостоверения личности, логин и пароль от интернет-банка. Далее последовал звонок от «сотрудницы отделения», которая заверила, что деньги уже зачислены. В реальности средства не поступили, а со счета в течение трех дней списали десятки транзакций небольшими суммами до полного обнуления.

Параллельные проверки выявили идентичные жалобы по всей стране. По словам следователей, речь идет о сотнях пострадавших, хотя в обвинительном заключении указаны 76 официальных потерпевших. Многие не заявили в полицию из-за стыда или неверия в возврат денег.

По данным следствия, организаторы запускали агрессивную рекламу в соцсетях с обещанием кредита за несколько дней и под «2 процента годовых». Заявителей переводили в мессенджеры, присылали договоры на подпись и иногда даже фиктивные подтверждения банковских переводов. В ряде эпизодов жертв убеждали открыть счет в Почтовом банке, на который нужно внести стартовый платеж. Далее мошенники оформляли предоплаченные карты и обналичивали средства через банкоматы. Использовались названия, имитирующие реальные организации, например Click Credit и похожие вариации. Отдельно подчеркивается, что одноименная компания действительно существовала в прошлом и к текущей афере отношения не имеет.

Следствие утверждает, что в схеме участвовали около 30 человек, в том числе операторы кол-центра, «служба поддержки» и подставные лица для открывания счетов. Офис работал из арендованной квартиры в Ноф ха-Галиле, где изъяли компьютеры и документацию.

Обвинения предъявлены Васиму бин Насри Шехадеху, его сыновьям Масри и Шамсу, а также Сааду бин Шади Абу Абдо. Им вменяют сговор с целью совершения преступления, мошенничество при отягчающих обстоятельствах, подделку и использование поддельных документов, а также попытку мошенничества. Адвокаты заявляют, что их подзащитные отвергают обвинения и рассчитывают доказать невиновность в суде.

Жертвами становились люди в сложном финансовом положении, которым банки отказывали в кредитах. Быстрые обещания, низкая якобы процентная ставка и имитация «официальных» процедур создавали ощущение надежности. Нередко звонившие представлялись именами реальных сотрудников отделений, что дополнительно размывало бдительность.

Полиция и прокуратура рекомендуют относиться к «кредитам под 2 процента» как к явному сигналу опасности и помнить, что сверхнизкие ставки в Израиле в открытом небанковском сегменте не встречаются. Чтобы не попасться, соблюдайте базовые правила цифровой безопасности.

ПАМЯТКА по защите от псевдокредитов

• Никогда не сообщайте коды для удаленного доступа к счету, логины и пароли.
• Сверхнизкая ставка, обещания «за день» и «без проверок» означают риск.
• Не переводите «пошлины», «комиссии за открытие дела» и иные предоплаты незнакомым компаниям или частным лицам.
• Подписывайте документы только после проверки их подлинности и консультации со знающими специалистами.
• Проверяйте зачисление кредита непосредственно в отделении или в официальном приложении банка, не доверяйте присланным в мессенджере «квитанциям».
• Не открывайте счета и не оформляйте карты по просьбе «посредников по кредитам».
• Сверяйте номера телефонов и домены сайтов, ищите юридические реквизиты, проверяйте государственные реестры.
• Видите нарушение или уже перевели деньги, сразу обращайтесь в банк и подавайте заявление в полицию.

Власти напоминают, что цифровые мошенничества становятся все более изощренными. Если предложение кажется слишком привлекательным, скорее всего оно не соответствует действительности.

Ранее "Курсор" писал, что израильтян предупредили о новом "разводе" в социальных сетях.