Новые правила для криптовалюты: чего ждать израильтянам

Управление банковского надзора Банка Израиля вынесло на общественное обсуждение проект новых правил. Документ должен существенно изменить порядок работы коммерческих банков с денежными средствами от криптовалютных операций.

Как сообщает Банк Израиля, инициатива призвана облегчить проведение легальных финансовых транзакций для граждан.

Главной целью масштабной реформы является расширение доступа клиентов к финансовым услугам. При этом регулятор намерен сохранить эффективную систему борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Поводом для пересмотра действующих норм стало стремительное развитие рынка цифровых активов. Существующее регулирование потребовало срочного обновления с учетом накопленного опыта и международной практики.

Одним из ключевых нововведений станет запрет для банков автоматически отказывать клиентам в проведении платежей. Сам факт происхождения капитала от операций с виртуальными активами больше не будет считаться достаточным основанием для блокировки.

Вместо этого финансовые организации перейдут на индивидуальный подход и оценку рисков каждого конкретного платежа. Эксперты будут анализировать личность владельца счета, объемы сделок и характеристики используемой криптовалюты.

Особое внимание планируется уделять выбору поставщика криптовалютных услуг, через которого проводились транзакции. Наличие израильской лицензии или надежного регулятора в другой стране станет фактором, снижающим уровень риска.

Использование нерегулируемых платформ или сервисов из сомнительных юрисдикций потребует от банков более тщательных проверок. Усиленный контроль также затронет анонимные монеты и технологии, создающие препятствия для отслеживания движения средств.

Новые правила позволяют кредитным организациям самостоятельно выбирать инструменты проверки истории цифровых активов. Для этого разрешено использовать блокчейн-аналитику, документы от клиентов или заключения специализированных организаций.

Отдельные требования коснутся случаев привлечения инвестиций через выпуск собственных цифровых токенов. Банки будут обязаны оценивать параметры таких активов и эффективность местного финансового контроля.

Регулятор предлагает полностью отменить автоматическую проверку при обороте криптовалюты свыше ста тысяч шекелей в год. Теперь необходимость дополнительных процедур будет определяться реальными рисками сделки, а не фиксированной суммой.

Кредитные учреждения обяжут заранее и максимально прозрачно информировать граждан о своей криптовалютной политике. Банки не смогут использовать эту информацию для необоснованного давления на клиентов или ограничения их деятельности.

Обновленные правила вступят в силу через шесть месяцев после завершения общественного обсуждения и официальной публикации. Регулятор рассчитывает, что это поможет безопасно развивать рынок цифровых активов в стране.

Ранее "Курсор" рассказывал, что Налоговое управление раскрыло аферу на полмиллиарда шекелей.