Visa и Mastercard оказались замешаны в крупном скандале с переводом средств

После того как в конце 2022 года Министерство финансов США и Федеральный резервный банк Нью-Йорка перекрыли мошеннические каналы международных банковских переводов, используемые иракскими банками, проиранские вооружённые формирования оперативно нашли новый способ обналичивания валюты — через предоплаченные и дебетовые карты Visa и Mastercard.

По данным The Wall Street Journal, в апреле 2023 года объём трансграничных операций с такими картами в Ираке подскочил с 50 миллионов долларов до 1,5 миллиарда долларов всего за месяц. Рост обусловлен использованием разницы между официальным и рыночным курсом иракского динара. Милиции пополняли карты внутри страны, снимали доллары за рубежом, возвращали наличность в Ирак и обменивали её с прибылью, которая в пиковые моменты достигала 21%.

По подсчётам, за 2023 год по этой схеме держатели карт, связанные с милициями, получили около 450 миллионов долларов прибыли. При этом сами платежные системы Visa и Mastercard, зарабатывающие на комиссиях с международных транзакций, получили совокупно около 120 миллионов долларов.

Только в начале 2024 года, под давлением американских властей, компании начали активно вмешиваться. Mastercard заблокировала более 100 тысяч карт и исключила 4 тысячи торговцев из ОАЭ из своей сети. Visa отметила 70 тысяч подозрительных карт и приостановила операции с тысячами зарубежных поставщиков.

Центральный банк Ирака в ответ нанял нью-йоркскую компанию для мониторинга операций и обязал эмитентов карт работать только через банки с корреспондентскими счетами в США. Несколько иракских финансовых учреждений были исключены из сетей Visa и Mastercard.

Ранее "Курсор" сообщал, что в Израиле распространяется новая схема мошенничества в соцсетях активно рекламируют несуществующую «государственную программу выплат» для пенсионеров и репатриантов, выдавая её за инициативу Министерства социального обеспечения.