«Я потеряла 800 тыс. шек. за четыре минуты»: обман в WhatsApp

Мошеннические схемы в мессенджерах продолжают лишать доверчивых инвесторов крупных сумм под видом платформ для финансового просвещения. Очередной жертвой так называемого разгона акций стала молодая предпринимательница, потерявшая колоссальные средства всего за несколько минут из-за манипуляций на фондовом рынке.

Об этом пишет ynet.

В центре истории оказалась 24-летняя С. из центральной части Израиля, владеющая независимым бизнесом по нанесению гель-лака. «Я потеряла 800 000 шекелей за четыре минуты. Я даже не знала, что существует такое понятие, как мошенничество с акциями», — описывает она то, как стала жертвой схемы, действовавшей через группу в WhatsApp, которая занималась инвестициями на американском капитальном рынке.

Сообщество, в которое добавили С., называлось «Тель-Авивское сообщество американских акций». Оно было создано в сентябре 2024 года и насчитывало сотни участников. В описании группы утверждалось, что она предоставляет «образовательный контент, анализ новостей, рекомендации аналитиков, макроэкономические обновления и анализ рынка», причем текст на иврите выглядел переведенным с помощью искусственного интеллекта. Руководители канала заявляли, что все материалы отражают позицию исследовательского отдела их команды, позиционируя платформу как форум для финансового образования и инвестиционного анализа.

«Я только задним числом поняла, что попалась на так называемый разгон акций. Сначала я даже не думала, что это обман. Кто-то рекомендовал ценные бумаги, я наблюдала со стороны и зашла не сразу. Я не вкладывала ни в первую акцию, ни во вторую. Потом увидела сделки, которые казались успешными. Вошла, получила прибыль. Вошла еще раз, снова заработала. Это укрепило мою уверенность. Но на пятый раз я инвестировала более крупную сумму. В течение четырех минут акции рухнули примерно на 90%. Они просто разбились. Выйти было невозможно», — вспоминает С.

Многие группы в WhatsApp, якобы продвигающие акции, работают по этой «успешной» схеме. Администраторы случайно добавляют сотни пользователей в надежде, что малая часть останется, а реальные вложения сделает лишь меньшинство. По словам С., интерес начался в Facebook, где она наткнулась на инвестиционную группу, откуда ее перенаправили в мессенджер, где рекомендации выглядели профессионально и организованно.

Этот тип сообществ работает по методу «Pump & Dump» («накачка и сброс») — давнему механизму манипулирования рынком капитала, ставшему эффективнее в последние годы благодаря соцсетям. Организаторы находят акции небольшой компании с низким объемом торгов, где легко повлиять на цену, скупают их и призывают участников покупать ради быстрой прибыли. Когда спрос взлетает, создатели схемы продают свои активы с выгодой, оставляя поздних инвесторов с тяжелыми убытками. В этот раз объектом стала NetClass Technology (NTCL), торгующаяся на NASDAQ — сингапурская технологическая компания, предоставляющая цифровые образовательные решения. Группа утверждала, что компания выиграет от спроса на решения на базе искусственного интеллекта в образовании.

Вечером 5 июня менеджер группы по имени «Давид» объявил о старте инвестиционного плана «Супер 500%», обещая стратегии для победы на инвестиционном поле и доход, способный покрыть расходы семьи на 30 лет вперед. Акции NTCL начали торговаться в декабре 2024 года. В мае объем торгов аномально вырос до 160 миллионов долларов в день, что в 32 раза превысило среднегодовой показатель. 10 июня акция взлетела до 2,9 доллара, подскочив на 900% за десять дней, а уже 11 июня рухнула почти на 90% до 34 центов. Мошенники утверждали, что бумага вырастет до 9 долларов, призывая в последний день наращивать позиции, использовать весь капитал и распродавать другие активы, включая золото и фонды, ради прибыли с высоким уровнем уверенности.

Важной чертой активности была масса пользователей, восхвалявших менеджеров, что вызвало подозрения в поддельности отзывов для укрепления доверия. «Я заметила, что в группе было много людей, которые реагировали, сотрудничали и говорили об инвестициях в те же акции. После случившегося я пообщалась с другими пострадавшими. Я не единственная», — делится С.

Наряду с NTCL, целями подобных групп становились и другие сингапурские компании, например, Concorde International Group на NASDAQ. С. потеряла 800 000 шекелей — огромную сумму для ее возраста: «Я тяжело работаю ради своих денег. Я много трудилась не для того, чтобы их забрали мошенники. Я не знала о существовании такого. Задним числом я понимаю, как легко попасться, когда видишь людей вокруг, которые якобы зарабатывают».

В Израиле за борьбу с манипуляциями отвечает Управление по ценным бумагам, которое сотрудничает с международными регуляторами, однако этот феномен продолжает процветать на цифровых платформах.

Ранее Курсор писал, что МИД предупреждает израильтян: Избегайте любых поездок туда.