«Фонд шахидов»: как «Хизбалла» обманула Visa и MasterCard

Расследование Financial Times показало, что благотворительные организации, связанные с «Хизбаллой», в том числе «Фонд шахидов», переводили пожертвования через ливанские цифровые платежные компании, связанные с Visa и MasterCard. Таким образом они обходили международные механизмы контроля за финансированием и использовали их уязвимости.

По данным издания, эти структуры, находящиеся под международными санкциями, инструктировали доноров отправлять деньги через ливанские компании Whish Money и OMT. Средства поступали на личные цифровые кошельки, а не на официальные счета организаций, что затрудняло отслеживание конечного получателя.

Несмотря на давление после войны с Израилем, «Хизбалла» продолжает использовать слабые места мировой финансовой системы. Организация, являющаяся одновременно политической и военной силой в Ливане, управляет широкой сетью школ, больниц и продовольственных банков, которые помогают сохранять поддержку среди населения.

После банковского кризиса 2019 года цифровые платежи в Ливане стали массовым явлением. По данным Всемирного банка, только в 2024 году ливанцы, живущие за границей, перевели в страну почти 6 миллиардов долларов.

Чтобы обеспечить международные переводы, Whish заключила соглашения с Visa и MasterCard. Компании объявили летом, что пользователи в Ливане теперь могут пополнять свои цифровые кошельки банковскими картами. Whish утверждает, что обслуживает более двух миллионов клиентов в 110 странах и недавно получила финансовую лицензию в Канаде. Конкурент OMT является представителем Western Union в Ливане и также сотрудничает с Visa.

Журналисты Financial Times обратились к трем благотворительным фондам «Хизбаллы»: «Имам Хомейни (Эмаддад)», «Фонд шахидов» и «Фонд раненых». Два из них находятся под санкциями США. Все три посоветовали направлять пожертвования через Whish или OMT, указав имена и телефоны ливанцев, чьи кошельки использовались для получения средств.

Сотрудники трех отделений Whish подтвердили, что эти кошельки активны и зарегистрированы на частных лиц. Один из номеров совпадает с контактами, опубликованными на сайте «Фонда шахидов», что ставит под сомнение эффективность проверок компании. В OMT также признали, что физические лица могут получать наличные переводы даже без цифрового кошелька.

Financial Times получила документы, скриншоты и аудиозаписи, подтверждающие, что сбор средств ведется и за пределами Ливана. В одном случае донор из Демократической Республики Конго отправил деньги через компанию RIA, партнера Whish, и получил квитанцию от фонда «Эмаддад». В другом — донору предложили разделить перевод свыше 10 тысяч долларов на несколько мелких и отправить разным людям.

Whish, ставшая популярной после краха банковской системы, оказалась в центре политических споров. Местные банки обвиняют её то в поддержке, то в подрыве «Хизбаллы». Ливанская газета Al-Akhbar недавно писала, что компания под давлением США закрыла счета южноливанского чиновника и одной НПО.

При этом доказательств, что Whish, OMT или RIA знали о переводах в пользу санкционированных структур, нет. Whish назвала публикации «частью кампании по дискредитации», подчеркнув, что все пользователи проходят проверку по международным санкционным спискам. OMT заявила, что работает в полном соответствии с международным и американским законодательством. Visa и MasterCard сообщили, что тщательно контролируют своих партнёров, а RIA подчеркнула наличие систем для выявления подозрительных операций.

Пресс-служба «Хизбаллы» опубликовала заявления от имени «Фонда раненых» и «Фонда шахидов». В них организации подчеркнули гуманитарный характер своей деятельности и заявили, что не имеют счетов в Whish или OMT. «Фонд шахидов» добавил, что у него нет даже «разрешённых» счетов. «Фонд раненых» сообщил, что собирает пожертвования для «раненых и людей с ограниченными возможностями» среди сторонников в Ливане и за его пределами. Фонд «Эмаддад» комментариев не дал.

Ранее Курсор писал, что Кац обратился к «Хизбалле»: Вы играете с огнем.