Новые ограничения на хранение наличных: что предлагает закон и почему он вызывает споры

Израильское правительство вновь рассматривает законопроект, который вводит уголовный запрет на хранение наличных суммой свыше 200 тысяч шекелей. Инициатива включена в раздел бюджета, посвящённый борьбе с теневой экономикой. Нарушителям грозят штрафы и уголовная ответственность.

Об этом пишет Mako.

Власти объясняют, что цель закона — сократить оборот «чёрных» денег. Исследования показывают, что высокая доля наличных в обращении связана с преступностью. Так, в Греции, Румынии и Болгарии — странах с активным использованием наличных — наблюдается высокий уровень теневого капитала. В Италии выявлена зависимость между объёмом наличных и деятельностью мафии. А в американском штате Миссури сокращение оборота наличных снизило уровень преступности.

Однако противники закона предупреждают: мера может серьёзно нарушить право на частную жизнь и ограничить экономическую свободу граждан. Кроме того, в тексте не указано, как именно государство будет принимать избыточные суммы наличных на банковские счета. Сегодня банки часто отказываются от крупных вкладов без доказательства законного происхождения денег.

Адвокат и эксперт по борьбе с отмыванием денег Ори Гольдман считает, что в этом и заключается главная проблема. По его словам, люди, хранящие деньги дома в сейфах, рискуют внезапно стать нарушителями без возможности легализовать свои средства. Даже процедура «добровольного раскрытия», предложенная Налоговым управлением, не гарантирует, что банк примет эти деньги.

Неясным остаётся и вопрос контроля. У налоговых органов нет полномочий проводить проверки в домах обычных граждан. Власти утверждают, что речь идёт не о массовых рейдах, а о случаях, связанных с уголовными расследованиями — когда деньги находят у подозреваемых в преступлениях.

Юрист Итай Браха, специалист по налоговому праву, предупреждает, что закон может затронуть и честных людей. По его словам, крупные суммы наличных могут быть связаны не только с преступлениями, но и с законными причинами — например, наследством, долгими личными сбережениями или подарками на свадьбу. Поэтому, подчёркивает он, важно не превратить законопослушных граждан в нарушителей «одним росчерком пера».

Ранее Курсор писал, что продажи квартир в Израиле падают – что происходит на рынке недвижимости.