Блокировка перевода из рф – суд Тель-Авива вынес решение по делу

Мировой суд Тель-Авива вынес знаковое решение, которое фактически развязало руки финансовым институтам в вопросах соблюдения режима международных ограничений. Суд признал действия банка «Мизрахи-Тфахот», отказавшегося зачислить перевод в размере 600 тысяч долларов из россии, полностью законными и обоснованными.

Об этом пишет «Калькалист».

Банковский комплаенс против интересов клиента

История началась в марте 2022 года, когда супружеская пара из Израиля попыталась перевести крупную сумму со счета в российском «Альфа-банке». Эти средства предназначались для покупки недвижимости, однако банк «Мизрахи-Тфахот» заблокировал транзакцию, оставив деньги на транзитном счету.

Супруги настаивали на том, что банк намеренно затягивал процесс. Их аргументация строилась на следующих пунктах:

• Перевод был инициирован до официального введения жестких санкций США против «Альфа-банка».

• Банк ранее без проблем одобрял аналогичные транзакции от того же отправителя.

• Задержка в полтора месяца была искусственной и имела целью дождаться вступления санкций в силу.

Позиция суда: риски системы превыше всего

Судья Эфрат Бусани встала на сторону финансовой организации, отметив, что банк действовал в рамках своих обязательств по проверке источников происхождения средств и идентификации участников сделки. Суд счел время, затраченное на проверку столь крупной суммы, разумным и отверг обвинения в преднамеренной медлительности.

Основные выводы суда:

1. Защита репутации: Работа с подсанкционными банками несет колоссальные риски для израильской кредитной организации, вплоть до исключения из международных платежных систем.

2. Легитимность отказа: Действия «Мизрахи-Тфахот» признаны разумными, так как они направлены на соблюдение глобальных стандартов банковской безопасности.

3. Статус средств: Хотя зачислить деньги на счет клиентов нельзя, банк также не имеет права в одностороннем порядке возвращать их в россию из-за действующего судебного запрета.

Адвокаты истцов из фирмы «Вайнрот» выразили резкое несогласие с вердиктом. По их данным, все внутренние проверки банка были завершены еще за две недели до того, как «Альфа-банк» официально попал под санкции, а значит, реальных препятствий для зачисления денег не существовало. Сторона истцов уже заявила о намерении подать апелляцию.

Ранее "Курсор" рассказывал, что Украина официально поблагодарила Израиль за пресечение попытки реализации зерна, которое украла россия.