Скрытая угроза для переводов израильтян – предупреждение The Marker

Ведущий экономический обозреватель издания The Marker Мерав Арлозоров предупреждает о серьезной угрозе для финансовой стабильности страны. Если в течение ближайшего года израильские законодатели не ужесточат контроль над пунктами обмена валюты, рынком недвижимости и внебанковским кредитованием, Израиль рискует получить крайне негативный рейтинг от FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Эта межправительственная организация устанавливает глобальные стандарты безопасности, и её вердикт, в отличие от оценок кредитных агентств, имеет немедленные последствия для возможности совершения международных банковских операций.

Последствия для рядовых граждан

Попадание в «черный» или «серый» списки FATF не приведет к полной остановке платежей, но создаст колоссальные препятствия для любого израильтянина, желающего перевести средства за границу. Арлозоров поясняет, что банки по всему миру начнут требовать избыточное количество документов, подтверждающих легальность происхождения капитала, а комиссионные за такие транзакции существенно вырастут. Фактически финансовая система страны может оказаться в частичной изоляции, что усложнит жизнь как бизнесу, так и частным лицам.

Проблема правоприменения

Журналистка отмечает, что времена, когда FATF оценивала лишь наличие законов «на бумаге», прошли. Теперь организация анализирует реальную эффективность их выполнения. В Израиле же наблюдается системный дефицит контроля в сфере обмена валют и выдачи частных ссуд. Ключевой претензией международных экспертов является отсутствие закона об обязательной конфискации имущества преступников — соответствующий законопроект пылится в Кнессете без движения еще с 2018 года.

Сроки на исходе

Мерав Арлозоров подчеркивает, что позитивный отзыв 2018 года был почти случайным успехом, и в 2028 году, когда выйдет новый рейтинг, «чудо» вряд ли повторится без решительных действий. Чтобы избежать попадания в «черный список», законодательные изменения должны быть приняты и — что критически важно — внедрены в практику уже в 2026 году. Только реальные показатели борьбы с теневыми доходами помогут сохранить доверие мировой банковской системы к израильским финансовым институтам.

Ранее "Курсор" сообщал, что израильтяне могут остаться без льготы на посылки.